Depuis le 01 septembre vous pouvez bénéficier d’un conseil en investissement financier gratuit et 100% digital. Ce nouveau service a pour but de proposer une répartition de votre épargne plus adaptée à votre profil investisseur et vos projets.

L’épargne salariale est un formidable outil pour préparer un projet comme l’achat de sa résidence principale ou sa retraite. Malheureusement par manque de connaissance des placements, beaucoup d’épargnants ne tirent pas pleinement avantage de leurs dispositifs.

Afin de répondre à ce besoin de conseil et d’accompagnement, REGARDBTP s’est associé à Fundvisory, agréée Conseiller en investissement financier (CIF), pour co-construire un service de conseil financier en ligne. La mutualisation des savoir-faire de REGARBTP et Fundvisory a permis la création de l’un des robots conseillers les plus innovants et performants du marché.

Désormais les épargnants pourront obtenir un conseil en investissement sur les sommes déjà épargnées et, nouveauté dans le secteur de l’épargne salariale, sur les primes de participation et intéressement qu’ils souhaitent placer dans leurs plans d’épargne.

Concrètement comment cela fonctionne ?

Le service de conseil financier est accessible depuis votre compte sécurisé REGARDBTP / PRO BTP Rubrique Epargne salariale. Il est activé dès que l’un de vos plans d’épargne (PEE / PERCO / PERECO) est éligible ou lors du choix de placement en ligne de votre prime d’intéressement ou de participation.

Quelles sont les étapes clés du conseil en ligne  ?

Le robot conseiller commence par analyser votre épargne.

Vous devrez ensuite répondre à un questionnaire sur vos projets, votre  situation personnelle, vos connaissances des marchés  financiers et votre tolérance au risque. Selon  vos réponses, le robot conseiller vous fera une recommandation de répartition de votre épargne personnalisée.

Il ne vous restera plus qu’à accepter le conseil par signature électronique et valider la nouvelle répartition dans votre compte sécurisé.